Tableau de Trésorerie Saisonnière
Oliveraie Tunisienne — Suivi mensuel des entrées et sorties sur l’année culturale
🇹🇳 Tunisie 2025-2026
🎯 Objectif de cet outil
Ce tableau de trésorerie saisonnière permet de prévoir et suivre les flux de trésorerie mensuels de votre oliveraie sur l’année culturale (octobre à septembre). Il intègre les spécificités du calendrier agricole tunisien : récolte en novembre-décembre, taille en février-mars, irrigation estivale, et versements des crédits agricoles. Les montants sont modifiables directement dans le tableau.
Tableau de Trésorerie Mensuelle
Année culturale Octobre 2025 — Septembre 2026 (en TND)
| Poste / Mois | Oct A |
Nov A |
Déc H |
Jan H |
Fév H |
Mar P |
Avr P |
Mai P |
Juin E |
Juil E |
Août E |
Sept A |
Total Année |
|---|
Solde Initial
5 000
TND
Total Entrées
—
TND
Total Sorties
—
TND
Solde Final
—
TND
—
Mois Déficitaires
—
mois
Besoin de Financement Max
—
TND
ℹ️ Calendrier agricole de l’olivier en Tunisie
Octobre-Novembre : Récolte et trituration (ENTRÉES principales).
Décembre-Janvier : Repos végétatif, entretien hivernal, taille légère.
Février-Mars : Taille principale, engrais de fond, labour.
Avril-Mai : Floraison, irrigation de printemps, traitements phytosanitaires.
Juin-Août : Irrigation intensive (goutte-à-goutte), désherbage, surveillance.
Septembre : Préparation récolte, contrôle maturité, début nouvelle campagne.
Conseil trésorerie : La récolte se concentre sur 2-3 mois (nov-déc) mais les charges sont étalées. Un crédit saisonnier ou un découvert autorisé est souvent nécessaire pour couvrir les mois de juin-août.
Décembre-Janvier : Repos végétatif, entretien hivernal, taille légère.
Février-Mars : Taille principale, engrais de fond, labour.
Avril-Mai : Floraison, irrigation de printemps, traitements phytosanitaires.
Juin-Août : Irrigation intensive (goutte-à-goutte), désherbage, surveillance.
Septembre : Préparation récolte, contrôle maturité, début nouvelle campagne.
Conseil trésorerie : La récolte se concentre sur 2-3 mois (nov-déc) mais les charges sont étalées. Un crédit saisonnier ou un découvert autorisé est souvent nécessaire pour couvrir les mois de juin-août.
Évolution de la Trésorerie
Solde cumulé mois par mois
Entrées vs Sorties Mensuelles
Comparaison des flux par mois
Répartition des Sorties
Structure des charges annuelles
Paramètres de l’Oliveraie
Caractéristiques de l’exploitation
Tourteaux, bois de taille, etc.
Paramètres d’Irrigation
Coût de l’eau et énergie
Paramètres de Crédit
Remboursements mensuels estimés
⚠️ Gestion de la trésorerie saisonnière
Période critique : Juin-Août (irrigation intensive + zéro recettes). Anticipez un besoin de financement de 15 000-25 000 TND pour 10 ha.
Solutions : Crédit saisonnier BTS (6-12 mois), découvert autorisé, avance sur récolte, vente à terme huile, ou constitution d’une trésorerie de précaution en fin de campagne (décembre).
Subventions APIA : Versées généralement au printemps (mars-mai), à intégrer dans les entrées.
Solutions : Crédit saisonnier BTS (6-12 mois), découvert autorisé, avance sur récolte, vente à terme huile, ou constitution d’une trésorerie de précaution en fin de campagne (décembre).
Subventions APIA : Versées généralement au printemps (mars-mai), à intégrer dans les entrées.
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